Криптовалютные операции привлекают внимание банков из-за высокого риска отмывания незаконных доходов и специфики расчетов.
В проверке операций и распознании дропов помогает и искусственный интеллект.
Стало возможно определить, что карта используется для расчетов по нелегальному игорному бизнесу, финансовым пирамидам, нелегальному обороту наркотиков или криптовалюте.
Средний срок жизни такой карты составляет сейчас около двух дней, в Сбере уже подготовили ряд инструментов, которые «сократят срок жизни карт дропа до минут».
Сбер участвует в проекте ЦБ и Росфинмониторинга под названием «Знай своего криптоклиента». Это платформа, которая нацелена на помощь банкам в определении связей между фиатными и нефиатными операциями.
Банки используют инструмент «Прозрачный блокчейн» от Росфинмониторинга. Он проверяет на чистоту сами криптовалюты (не были ли они вовлечены в противоправную деятельность), а также позволяет сопоставлять фиатные и криптооперации.
В феврале Банк России
порекомендовал банкам минимизировать участие в криптовалютных операциях и выявлять транзакции с использованием счетов, оформленных на подставных лиц.
