koreshok42
Пользователь
- Сообщения
- 14
Эпиграф:
"-У нас свободная страна!
-Ага, блин, свободная, даже негритёнка на рынке не купишь" (с)
"-У нас свободная страна!
-Ага, блин, свободная, даже негритёнка на рынке не купишь" (с)
Всем привет! Хочу сказать сразу, что данная статья на 100% не убережет вас от блокировки, но значительно снизит ее шанс. Я не профессиональный финансист, а наблюдатель, кто может по чужому опыту сказать, где и как ты можешь опростоволоситься.
Начнем.
Есть в РФ такой Федеральный Закон, как 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001. Начнем.
Фактически данный закон - достаточно интересная штуковина. По сути это не закон, а рекомендация банкам, как можно пресечь "потенциально опасные" операции. Казалось бы, зачем банку нужно создавать штат по соблюдению этого закона, зачем создавать ситуации, когда клиенты будут уходить из банка, зачем нести расходы на то, чтобы данные рекомендации соблюдались? Вся проблема в самом банке. Если окажется, что данная организация хранением и переводами своих денежных средств содействует отмыванию - у банка будут серьезные проблемы.
ИМХО, на терроризм насрать всем. Вся суть в том, чтобы все "плотили нологи".
Для начала давайте поговорим о том, как кто хочет меньше их платить.
Если организация, например, занимается обналом своих средств, то она подключает иные системы налогообложения, используя вывод денег через подконтрольные ИП с уменьшенной налоговой ставкой, например есть система налогообложения, которая позволяет платить деньги не с доходов, а с фактически оставшихся денежных средств.
Фор экзампл, заработал ООО "УМАЙ" за 1 квартал 2022 года 2 бульона рублей, а расходы, не важно, на что (на зп, закупку расходников и т.д.), составили 1900000, значит и налоги эта организация будет платить с оставшихся 100к. Более крупная фирма, имеющая налоговое обременение на расходы, платила бы налог с 2 бульонов рублей, и похуй, какие расходы.
Казалось бы, причем тут мы?
Приведу еще один пример обнала
Есть такая группа физлиц, как Самозанятые. Через них тоже происходит нехилый такой отмыв, а именно им перечисляются деньги, а они платят только 6% с доходов от юрлиц и 4% с доходов от физлиц, это уменьшает налоговую ставку и позволяет вывести деньги с минимальной уплатой налогов.
Изначально 115-ФЗ и боролся с такими отмывочными схемами, но все же, причем тут опять люди?
Третий пример, Васька Щекочихин захотел открыть свой обменник крипты, дела у него поперли хорошо так, он выпустил несколько карт и давай кидать деньги туда-сюда, а через месяцок у него сначала банк одну операцию не пропустил, потом другую и тут прилетает бумажка "Здравствуйте, Василий Генрихович, Это ООО "Национальный единый банк (НаЕБанк)", будьте любезны, уважаемый, предоставьте экономическое обоснование всем операциям за последние 3 месяца вашей никчемной жизни, а пока операции мы пропускать не будем, много вам чести, уважаемая челядь". Васька аж обосрался, на счету у него бульон рублей, а он ничего не сможет с ними сделать, кроме как в очередной раз обосраться. Васька послал все к чертям и перешел в "Вап Тибидибиду Банк", там та же шняга и через год ни один банк не хотел иметь с ним дел.
Итак, что же является основанием для того, чтобы банк запросил подтверждающие документы и заблочил Вам к хуйам счет:
- Переводы или зачиследния денежных средств с карты на карту в пользу необычно большого количества лиц. В разных банках по разному, у кого-то от 10 в день, у кого-то от 30. Но в основном такая цифра около 50 в месяц. Или если в день происходит более 30 операций по зачислению средств.
- По карте проводятся переводы на крупную сумму. От 100к в день и от 1 бульона в месяц
- Между операциями по зачислению и списанию проходит мало времени. Минута, например. Или в течение одних 12 часов одних суток проводятся операции по зачислению и списанию
- Если в течении недели баланс на карте под конец банковского дня (18:00 по Мск) не превышает 10% от средней суммы поступлений.
- Разные физические лица переводят деньги с одного и того же устройства
- По карте постоянно проходят "бытовые" операции. Оплата услуг связи, тырнета вашего, покупки в магазинах, оплата за услуги ЖКХ
- Ежемесячные переводы одним и тем же физлицам (например вы со своей девушкой копите на отдых, ты зарабатываешь бабки и скидываешь ей)
- Нарушение одного правила вышестоящего списка (ябуть только тех, кто нарушил 2 и более)
- Несистематичность нарушения правил выше ( за одно нарушение маловероятен шанс, что тебе предъявят, но если ты постоянно будешь нарушать, то велик шанс блокировки и за нарушение одного правила). Замечу, что даже если ты соблюдаешь все защитные фильтры, но регуларно нарушаешь одно из правил, то счет тебе так же могут блокнуть, например несколько раз в месяц тебе на карту прилетает за один день 100к+ рублей и ты их тут же расидываешь по людям, то можешь нарваться на блок.
- Все карты были его
- Он не отреагировал на требование банка доказать показательства легальности переводов
- Он не вывел деньги
ИМХО, что же делать?
- Не допускай перевода тебе денег на сумму более 100к рублей в день от большого количества народа
- Если ты хочешь совершить крупную покупку - лучше возьми кредит, так и кредитную историю сделаешь лучше и по сумме до тебя не доебутся
- Не принебрегай сообщениями при переводе, например "возврат долга", "подарок", "деду на новые зубы"
- Не храни все бабло на карте, лучше в крипте, например USDT
- Не принебрегай налом
- Будь добрым, переводи бабушек через дорогу, помогай неимущим, приноси радость в этот мир. Карма она такая
- Если заблочили счет и ты не можешь предоставить доказательства - не забудь перевести деньги в другой банк.
- Открой самозанятость, отчисляй налоги. 4% в месяц, зато спать будешь спокойно. Но не более 2.400.000р в год!
- Лично от меня. Купи несколько карт у нас на форуме, получай на них бабло, оплачивай что-нибудь и после отлеги в месяц - иди снимать. Главное - не держи все акки на одном устройстве. Не поленись, купи несколько смартов , если уж у тебя в месяц такие бабки проходят большие, то тыщ 25 на 5 смартфонов у тебя найдется.
Если вдруг у вас есть, что добавить - не стесняйтесь поддержать тред своим сообщением. Это будет полезно и мне и другим читателям.
Ваш @DerGros
